実務雑感vol.46～財産管理

2024年3月27日

家族のお財布は家族間の情報共有から！

日経平均株価が過去最高を更新しました。

新NISAの登場もあり、投資意欲が盛んな方が

増えているのかもしれません。

金融リテラシーを高めることは

素晴らしいことです。

ただ、家族のお財布はそれぞれの家庭によって

その有り様は様々です。

夫が家族の財産の全てを管理していた、

あるいは妻が全てを管理していた、というのは

よくあるケースです。

ところがこれらは非常にリスクの高い

財産管理方法です。

なぜなら管理している方が倒れたとき

どこの金融機関にいくらあるのか

預金は？株は？投資信託は？保険は？・・・

全くのブラックボックスになっています。

倒れてすぐ回復すればよいでしょうが

そのまま意識が戻らない、

認知症があっという間に進行してしまう、

そんな事例をいくつも見てきました。

実際、○○○○万円あると聞いていた

といわれて後見人になって調べてみたら

ほとんど口座は空っぽだった、ということも

ありました。

後見人や専門家に財産管理について相談する

というのは最終手段です。

まずは家族の中で情報を共有し合い

異常事態に陥ってもある程度応急措置が

講じられるようにしておく、

その重要性に早く気づいて欲しいと

思わざるにはいられません。

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